我們都知道基金備案具有重要意義，除了可以使基金具備合法經(jīng)營(yíng)的之外，還可以擴(kuò)大基金的經(jīng)營(yíng)范圍并一些法律風(fēng)險(xiǎn)，[|]。然而基金備案并沒有之中那么容易。先需要提交基金管理人登記申請(qǐng)。現(xiàn)如今基金管理人登記的門檻越來越高，整個(gè)登記流程下來一般需要兩個(gè)月以上的，可謂困難重重。于是許多基金管理人就會(huì)考慮是否需要基金備案。下面我們將從從刑事、行政、民事法律角度，談?wù)劵饌浒傅怯浛赡苌婕暗降闹饕L(fēng)險(xiǎn)。一、基金沒有備案可能涉及刑事法律風(fēng)險(xiǎn)以進(jìn)行投資為目的設(shè)立，并且募集金額超過100萬元（資金來源于親友或者內(nèi)部人員除外）的公司或者企業(yè)，如果沒有進(jìn)行基金備案，一旦發(fā)生糾紛或涉及金額巨大，那么募集的發(fā)起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律的風(fēng)險(xiǎn)，且無論投資者是否符合合格投資者條件；二、基金沒有備案可能涉及的行政、處罰法律風(fēng)險(xiǎn)基金沒有備案可能涉及的行政、處罰法律風(fēng)險(xiǎn)，投資基金法及其他相關(guān)法律法規(guī)都有明確規(guī)定：1.如果沒有進(jìn)行基金備案，那么只要企業(yè)的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被處罰的風(fēng)險(xiǎn)（符合其他金融部門或金融行業(yè)協(xié)會(huì)條件且已登記備案的除外）；2、即使符合基金募集管理辦法等要，不備案就存在被處罰可能；3、不但可以處罰管理人，也可以處罰投資者。三、基金沒有備案可能涉及民事法律風(fēng)險(xiǎn)如果基金產(chǎn)品已經(jīng)登記備案，并且按照規(guī)定履行了投資適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)揭示（投資風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操險(xiǎn)...）、合格投資者確認(rèn)等流程，即使后續(xù)發(fā)生虧損風(fēng)險(xiǎn)，投資者也可到法院索賠。而如果基金跳過了備案環(huán)節(jié)或者沒有按照規(guī)定運(yùn)營(yíng)，就不會(huì)被納入自律范圍，也就無法享受到基金產(chǎn)品及基金管理人之間財(cái)產(chǎn)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離等保護(hù)。在這里要強(qiáng)調(diào)的是，基金備案以及相關(guān)手續(xù)的辦-理對(duì)外行人士來說具備比較大的難度。所以找到一家基金備案的咨詢服務(wù)或代表機(jī)構(gòu)就顯得尤為關(guān)鍵?？紤]到目前上存在的大多機(jī)構(gòu)資質(zhì)都參差不齊，所以只有尋一家像中財(cái)華商集團(tuán)這樣具有的咨詢服務(wù)團(tuán)隊(duì)與豐富的基金備案辦-理的企業(yè)工商服務(wù)平臺(tái)，才可以大大提高備案審查的通過率，并降低過程中的風(fēng)險(xiǎn)。
準(zhǔn)備資料階段
1.公司名字請(qǐng)?zhí)峁?-8個(gè)（這里一定要多準(zhǔn)備，通過率大一些，因?yàn)槟阆氲拿纸?jīng)常會(huì)被別人占用）；
2.注冊(cè)地址（商用辦公地址，盡可能的提供房屋租賃合同、復(fù)印件）；
3.公司經(jīng)營(yíng)范圍（你要開的公司是做什么業(yè)務(wù)的，如果你提供了行業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍一般都是固定的，除非你有要，可能需要審核）；
4.注冊(cè)資本（開公司準(zhǔn)備承擔(dān)多少金額的責(zé)任）；
5.法定代表人、股東原件復(fù)印件（法定代表人不一定是股東哦）；
6.公司監(jiān)事人信息；
7.股權(quán)比例。
工商注冊(cè)代辦需要股東法人原件、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)字號(hào)、注冊(cè)資金等。
另外幫人代辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照需要提交經(jīng)營(yíng)者簽署的《委托代理人》及委托代理人復(fù)印件。
申請(qǐng)個(gè)體工商戶開業(yè)登記具體應(yīng)提交的資料如下：
（1）申請(qǐng)人簽署的個(gè)體開業(yè)登記申請(qǐng)書（填寫個(gè)體戶申請(qǐng)開業(yè)登記表）；
（2）從業(yè)人員；
（3）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地；
（4）家庭經(jīng)營(yíng)的家庭人員的關(guān)系；
（5）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；
（6）申請(qǐng)登記的范圍有法律、行政法規(guī)和規(guī)定必須在登記前報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，需提供有關(guān)許可證或批復(fù)文件復(fù)印件。
辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照需要股東法人原件、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)字號(hào)、注冊(cè)資金等

、注冊(cè)公司的股東人數(shù)：有限責(zé)任公司的人數(shù)一個(gè)以上就可以，看您做生意的需要來定。
5、注冊(cè)公司的經(jīng)營(yíng)：自從2014年9月起公司注冊(cè)新政策以來，注冊(cè)公司的也放開了好多，注冊(cè)公司的可以是正規(guī)辦公的產(chǎn)房、寫字樓，也可以是自己居住的。到時(shí)公司注冊(cè)好后工商局會(huì)發(fā)快遞到您公司注冊(cè)的來確認(rèn)的，您只要收到快遞確認(rèn)就可以。
6、數(shù)字證書或銀行U盾，授權(quán)的銀行U盾有五個(gè)，中國(guó)工商銀行，建設(shè)銀行，中國(guó)銀行，平安銀行，中信銀行
第三步、注冊(cè)南昌公司名稱核準(zhǔn)
公司注冊(cè)前期內(nèi)容準(zhǔn)備好后就開始核準(zhǔn)公司名稱了，只有經(jīng)過工商局審核通過的公司名稱才能進(jìn)行公司注冊(cè)。
具體的操作流程在上海注冊(cè)顧問小蔡的紅盾上查看到的。
第四步、提交電子版營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息
需要使用所有的股東的銀行U盾或數(shù)字證書在網(wǎng)上簽字，然后填好電子版營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，再提交。
從2014年12月開始工商注冊(cè)又升級(jí)了一次性申請(qǐng)就可以把營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證書、稅務(wù)登記證一次辦好，去工商局就可以直接領(lǐng)到這些證，這比以前快多了。
第五步、公司
公司注冊(cè)好后拿到上面注冊(cè)好的內(nèi)容到局批準(zhǔn)的店進(jìn)行，現(xiàn)在的話一般要刻公司公章、財(cái)務(wù)章、發(fā)@票章及法人私章。
第六步、公司銀行賬戶。
公司注冊(cè)好后拿上全部資料及法人到開要的銀行開立基本賬戶。

工商注冊(cè)后續(xù)事項(xiàng)
1、辦理銀行基本戶
許可證
公司注冊(cè)完成后，需要辦理銀行基本戶?；緫羰枪举Y金往來的主戶,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常資金收付以及工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取都可以通過這個(gè)賬戶來辦理。每個(gè)公司只能開一個(gè)基本戶。
2、記賬報(bào)稅
完成公司注冊(cè)后，需先辦理稅務(wù)報(bào)到，報(bào)到時(shí)需提供一名會(huì)計(jì)的信息(包括姓名、號(hào)、聯(lián)系電話)。公司成立后一個(gè)月起，需要會(huì)計(jì)每月記賬并向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)納稅。企業(yè)準(zhǔn)備好資料到專管所報(bào)到后，稅務(wù)局將核定企業(yè)繳納稅金的種類、稅率、申報(bào)稅金的時(shí)間，及企業(yè)的稅務(wù)專管員。企業(yè)日后將根據(jù)稅務(wù)部門核定的稅金進(jìn)行申報(bào)與繳納。
3、繳納
公司注冊(cè)完成后，需要在30天內(nèi)到所在區(qū)域管轄的局開設(shè)公司賬戶，辦理《登記證》及CA證書，并和、銀行簽訂三方協(xié)議。之后，的相關(guān)費(fèi)用會(huì)在繳納時(shí)自動(dòng)從銀行基本戶里扣除。
4、申請(qǐng)稅控及
如果企業(yè)要開，需要申辦稅控器，參加稅控使用培訓(xùn)，核定申請(qǐng)。完成申請(qǐng)后，企業(yè)就可以自行開具了。
5、企業(yè)年報(bào)
根據(jù)《企業(yè)信息公示暫行條例》規(guī)定，每年1月1日至6月30日，企業(yè)應(yīng)當(dāng)報(bào)送上一年度年度報(bào)告，內(nèi)容包括公司基本情況簡(jiǎn)介、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)、股本變動(dòng)及股東情況等等。
注：每年需要做年報(bào)的企業(yè)是：營(yíng)業(yè)執(zhí)照上，注冊(cè)時(shí)間為前一年12月31日前的大陸企業(yè)。
工商行政規(guī)定，未按規(guī)定期限公示年度報(bào)告的企業(yè)，工商機(jī)關(guān)會(huì)將其載入經(jīng)營(yíng)異常名錄，并處罰款。超過三年未年報(bào)的企業(yè)，將會(huì)納入嚴(yán)重違法企業(yè)“”。納入異常名錄后，企業(yè)將無法變更、注銷、轉(zhuǎn)股，對(duì)外合作時(shí)，社會(huì)公眾可隨時(shí)查看到該公司的異常情況。同時(shí)對(duì)法人、高管進(jìn)行行政限制。

工商注冊(cè)代辦核準(zhǔn)階段
公司注冊(cè)名稱核準(zhǔn)一般是指工商字號(hào)的核準(zhǔn)，將預(yù)注冊(cè)的公司名稱提交至工商系統(tǒng)，對(duì)即將注冊(cè)的字號(hào)進(jìn)行工商、商標(biāo)局、公眾號(hào)等多個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行預(yù)核。
三、公司設(shè)立登記階段
公司注冊(cè)的信息提交至市場(chǎng)監(jiān)督局進(jìn)行工商審核，時(shí)間在5-10個(gè)工作日。
四、領(lǐng)取執(zhí)照
紙質(zhì)資料遞交工商窗口進(jìn)行審核，5個(gè)工作日左右，工商通知領(lǐng)取執(zhí)照。
五、階段
在職培訓(xùn)，又稱帶徒培訓(xùn)，這種管理培訓(xùn)的優(yōu)點(diǎn)在于成本低，實(shí)用，要使這種培訓(xùn)卓有成效的關(guān)鍵是要有一批合格的師傅，這些師傅必須敬業(yè)，積，有技能，有知識(shí)，懂得如何傳授，如何激勵(lì)徒弟等。組織員工參加學(xué)校培訓(xùn)，又稱參加學(xué)習(xí)，這種管理培訓(xùn)的目的是可以獲得較系統(tǒng)的知識(shí)，成本也較低，但可能實(shí)用性不強(qiáng)，培訓(xùn)班而且效果不一定。這種管理培訓(xùn)的成功關(guān)鍵在于了解課程內(nèi)容以及教師教學(xué)水平。
企業(yè)管理培訓(xùn)班聘請(qǐng)培訓(xùn)師在企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)，又稱企業(yè)內(nèi)訓(xùn)，其效果往往較理想，要使這種卓有成效的關(guān)鍵在于聘請(qǐng)到一位高質(zhì)量的培訓(xùn)師，一位的培訓(xùn)師應(yīng)該具有豐富的知識(shí)和人格魅力。目前中國(guó)這批培訓(xùn)師正在成長(zhǎng)，但數(shù)量還不很多，還處在賣方市場(chǎng)。因此，企業(yè)應(yīng)該有這樣一個(gè)培訓(xùn)師網(wǎng)。當(dāng)然可以自己培養(yǎng)培訓(xùn)師，但往往成本太高，除非企業(yè)需量很大才采用。
參加公開招生的培訓(xùn)，又稱外派企業(yè)管理培訓(xùn)班。這種成本，但效果相對(duì)較好，因?yàn)檫@種企業(yè)管理培訓(xùn)班往往是有一定標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)。參加這類培訓(xùn)往往是有一定標(biāo)準(zhǔn)的軟裝設(shè)計(jì)培訓(xùn)。參加這類培訓(xùn)的關(guān)鍵是選擇信譽(yù)較好的咨詢公司，其途徑是從已參加過培訓(xùn)的人那里獲得信息。一些管理者對(duì)培訓(xùn)的重要性有足夠的認(rèn)識(shí)，但是卻不懂科學(xué)培訓(xùn)的正常程序與有效的技巧。因此，掌握培訓(xùn)程序與技巧是當(dāng)前管理者的關(guān)鍵任務(wù)。培訓(xùn)是一門科學(xué)，培訓(xùn)班的對(duì)象是，的學(xué)習(xí)是有一定的規(guī)律的。員工的素質(zhì)、技能和知識(shí)是可能通過學(xué)習(xí)而獲得的。
企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭(zhēng)，從某種意義來講，又是企業(yè)管理培訓(xùn)的競(jìng)爭(zhēng)。重視，真正使管理培訓(xùn)達(dá)到令人滿意的效果，使培訓(xùn)這種有效的投資手段得到足夠的回報(bào)，這是每一位企業(yè)管理者都應(yīng)該精心策劃的重大事情。而企業(yè)管理培訓(xùn)班不僅僅是企業(yè)或員工某一階段的事情，它應(yīng)該是貫穿每一位員工的整個(gè)企業(yè)生涯。作為一個(gè)成熟的企業(yè)，只有將管理培訓(xùn)進(jìn)行到底，才是取得成功之道。