基金備案
眾所周知，部門在規(guī)范基金登記備案等方面加強(qiáng)了，無(wú)形中又提高了產(chǎn)品備案的難度。本文匯總了常見的產(chǎn)品備案被拒絕的原因及整改方法，并整理了中基協(xié)對(duì)產(chǎn)品備案一些問題的答復(fù)，希望能助力各基金公司的產(chǎn)品備案。
常見基金備案被拒絕的原因及整改方法
被拒絕原因一：請(qǐng)?zhí)顚懻_的基金全稱整改方法：基金全稱應(yīng)與合同中的名稱完全一致
被拒絕原因二：請(qǐng)?zhí)顚懻_的管理類型整改方法：可以選擇的管理類型有三種，分別是受托管理、自我管理和顧問管理。自我管理指以有限責(zé)任公司、股份有限公司形式設(shè)立的公司型基金，通過組建內(nèi)部管理團(tuán)隊(duì)實(shí)行自我管理，該公司型基金也應(yīng)當(dāng)履行管理人登記手續(xù)。受托管理指采取委托管理方式將資產(chǎn)委托基金管理人進(jìn)行管理。顧問管理指基金管理人通過擔(dān)任投資顧問的方式為信托公司、券商資管、QFII等管理資產(chǎn)。
被拒絕原因三：請(qǐng)上傳所有投資者簽字的風(fēng)險(xiǎn)揭示書整改方法：將所有投資者簽字的風(fēng)險(xiǎn)揭示書掃描在一個(gè)PDF文檔內(nèi)上傳。
被拒絕原因四：請(qǐng)上傳募集規(guī)模整改方法：募集規(guī)模包括托管人開具的資金到賬，或會(huì)計(jì)師事務(wù)所開具的，或銀行對(duì)賬單（并加蓋銀行公章），或工商登記調(diào)檔材料等第三方出具的。
被拒絕原因五：請(qǐng)管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續(xù)對(duì)外募集的說明整改方法：管理人如實(shí)出具上述說明，簽章確認(rèn)并上傳至其他問題處。
被拒絕原因六：本基金的合伙人信息與工商注冊(cè)信息存在不一致整改方法：能變更的情況下完成變更后重新備案，暫時(shí)無(wú)法變更的由所有合伙人出具承諾函，承諾三個(gè)月之內(nèi)完成整改，并將簽章確認(rèn)的承諾函上傳至其他問題處。
被拒絕原因七：請(qǐng)XXX投資者實(shí)繳滿足100萬(wàn)后再來備案整改方法：根據(jù)于2014年8月21日公布《投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬(wàn)元的單位和個(gè)人，故每個(gè)投資者的投資額度低不能少于100萬(wàn)。
經(jīng)營(yíng)范圍中有需特種許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，報(bào)送審批
如有經(jīng)營(yíng)許可項(xiàng)目還需相關(guān)部門報(bào)審蓋章，特種行業(yè)，許可證辦理，根據(jù)行業(yè)情況及相應(yīng)部門規(guī)定不同，分別分為前置審批和后置審批。（特種許可項(xiàng)目涉及，如：衛(wèi)防、消訪、、環(huán)保、科委等）
四、
企業(yè)辦理工商注冊(cè)登記過程中，需要使用圖章，因此由部門刻出：公章、財(cái)務(wù)章、法人章、全體股東章、公司名稱章等
五、
即按照《公司法》規(guī)定，企業(yè)投資者需按照各自的出資比例，提供相關(guān)注冊(cè)資金的，通過審計(jì)部門進(jìn)行審計(jì)并出具“報(bào)告”
六、申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照
工商局經(jīng)過企業(yè)提交材料進(jìn)行審查，確定符合企業(yè)登記申請(qǐng)，經(jīng)工商行政核定，即發(fā)放工商企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并公告企業(yè)成立
七、代碼證
公司必須申辦組織機(jī)構(gòu)代碼證，企業(yè)提出申請(qǐng)，通過審定，由中華工和國(guó)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局簽章。
八、稅務(wù)登記證
辦理稅務(wù)應(yīng)提供的材料：
經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所租房協(xié)復(fù)印件；所租房屋的復(fù)印件；固定電話；通信地址。
如新公司需領(lǐng)取的還應(yīng)準(zhǔn)備以下材料：
1、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的租房合同復(fù)印件一份。
2、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件一份。
3、租金復(fù)印件一份。

如企業(yè)投資人，在自有房產(chǎn)內(nèi)辦公的（法人或股東自有產(chǎn)權(quán)內(nèi)辦公），只需提供自有房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件即可，1--3不必提供。
4、財(cái)務(wù)人員會(huì)計(jì)復(fù)印件一份。
5、財(cái)務(wù)人員復(fù)印件一份。
如企業(yè)無(wú)財(cái)務(wù)人員，由開發(fā)區(qū)的會(huì)計(jì)進(jìn)行財(cái)稅服務(wù)的，4--5不必提供，由開發(fā)區(qū)代理記帳財(cái)務(wù)人員自行提供。
6、企業(yè)法人照片一張。
7、另需企業(yè)購(gòu)買人員照片一張，復(fù)印件一份，辦理準(zhǔn)購(gòu)。
九、銀行開戶
企業(yè)設(shè)立基本帳戶應(yīng)提供給銀行的材料：
在開設(shè)銀行基本帳戶時(shí),可根據(jù)自己的具體情況選擇銀行。
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件、并復(fù)印件3張。
2、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件，并復(fù)印件3張。
3、公司公章、法人章、財(cái)務(wù)章。
4、法人原件，并復(fù)印件3張。
5、國(guó)、務(wù)登記證正本原件，并各復(fù)印件3張。
6、企業(yè)撤消原開戶行的、撤銷帳戶結(jié)算清單、帳戶管理卡。
一般一個(gè)星期后可到開戶行領(lǐng)取基本帳戶管理卡。
備注：企業(yè)有銷戶憑證的,應(yīng)在開戶時(shí)一并交于銀行;如非企業(yè)法人親自辦理還需代理人的原件。
備注：以上材料為通常銀行所需，如果開戶銀行有新要求或新規(guī)定企業(yè)應(yīng)以銀行為準(zhǔn)！
十、購(gòu)用簿
由企業(yè)向所在稅務(wù)局申請(qǐng)。

按照正在征求意見的《交易規(guī)則》，未來在交易所制度上，北交所將延續(xù)精選層以連續(xù)競(jìng)價(jià)為核心的交易制度，漲跌幅限制等其他主要規(guī)定也均保持不變。
一是實(shí)行30%的價(jià)格漲跌幅限制，給予市場(chǎng)充分的價(jià)格博弈空間，保障價(jià)格發(fā)現(xiàn)效率。
二是上市日不設(shè)漲跌幅限制，實(shí)施臨時(shí)停牌機(jī)制。即當(dāng)盤中成交價(jià)格較開盤價(jià)上漲或下跌達(dá)到或超過30%、60%時(shí)，盤中臨時(shí)停牌10分鐘，復(fù)牌時(shí)進(jìn)行競(jìng)價(jià)。據(jù)了解，配套個(gè)股臨時(shí)停牌機(jī)制主要是為了避免快速非理性波動(dòng)帶來市場(chǎng)恐慌和盲目交易，給予市場(chǎng)一定的冷靜期。
三是連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，對(duì)限價(jià)申報(bào)設(shè)置基準(zhǔn)價(jià)格上下5%的申報(bào)有效價(jià)格范圍，對(duì)市價(jià)申報(bào)采取限價(jià)保護(hù)措施。
四是買賣申報(bào)的數(shù)量為100股，每筆申報(bào)可以1股為單位遞增。
五是單筆申報(bào)數(shù)量不低于10萬(wàn)股或成交金額不低于100萬(wàn)元的，可以進(jìn)行大宗交易。
除此以外，北交所還在為引入做市機(jī)制、實(shí)行混合交易機(jī)制預(yù)留了制度空間。
此前，精選層公司一直比照上市公司實(shí)施，具有轉(zhuǎn)換為上市公司的良好基礎(chǔ)。根據(jù)《上市規(guī)則》，北交所在精選層持續(xù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)北交所上市公司的持續(xù)作出了以下四個(gè)方面的調(diào)整：
一是公司治理標(biāo)準(zhǔn)更加優(yōu)化。《上市規(guī)則》增加了立董事應(yīng)當(dāng)發(fā)表意見的情形，推動(dòng)立董事發(fā)揮更大作用；將資金占用主體范圍擴(kuò)大到了控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方，緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”；明確了不得新增影響持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，確保上市公司立性。
二是信息披露要求更加具體?！渡鲜幸?guī)則》對(duì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的信息披露原則作出了細(xì)化解釋，細(xì)化了自愿披露、豁免披露、暫緩披露、行業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)信息披露的具體要求，還建立了統(tǒng)一的信息知情人管理和報(bào)備制度，嚴(yán)防交易等違法行為。

開始創(chuàng)業(yè)的必經(jīng)之路就是得注冊(cè)一家公司。很多服務(wù)型公司都可以代辦一些業(yè)務(wù)，1元甚至0元都可以開辦公司。這個(gè)免費(fèi)午餐看似很實(shí)惠，但是能不能吃就需要進(jìn)一步考量了。
公司名稱不好取
據(jù)工商公布的數(shù)據(jù)，就每個(gè)月新設(shè)立的公司達(dá)到20000+，中國(guó)的常用字就那么這些，排列組合一下也就那么多，同一行業(yè)還不能有相同或類似的，你叫科技，我就不能叫新科技，名稱登記太難了，太燒腦。
坑一：是不是可以用四個(gè)字，那樣重復(fù)的概率低?
不是的，ABCD不會(huì)被作為整體查詢，會(huì)分別拆成AB和CD，所以通過的概率更低，理論上兩個(gè)字通過的概率更高。當(dāng)然奇葩名字誰(shuí)也不想要，建議可以取一些沒有實(shí)際含義，但是郎朗上口的名字，比如小洲信息科技，易集棒貿(mào)易等等。
亂填注冊(cè)資本，現(xiàn)在注冊(cè)資本認(rèn)繳制，股東可以無(wú)需在的時(shí)候繳納注冊(cè)資本，那么問題來了。
坑二：為了顯示公司實(shí)力，我把注冊(cè)資本填的越高越好
股東以注冊(cè)資本為限承擔(dān)有限責(zé)任，在股東沒有繳納注冊(cè)資本前，注冊(cè)資本就是股東對(duì)公司欠的債務(wù)。那么什么時(shí)候需要還這筆錢呢?股東自己決定，30年后也可以，當(dāng)然當(dāng)公司有外債的情況下，股東還是需要在注冊(cè)資本的范圍內(nèi)承擔(dān)這些債務(wù)。
所以，注冊(cè)資本越大，投資人的風(fēng)險(xiǎn)越高。
那么反之，是不是注冊(cè)資本越少越好，股東的風(fēng)險(xiǎn)小了，您的貿(mào)易伙伴的風(fēng)險(xiǎn)就大了，他們?cè)谶x擇供應(yīng)商的時(shí)候同樣會(huì)考慮一家公司的債務(wù)承擔(dān)能力。
注冊(cè)資本如何繳納
注冊(cè)資本認(rèn)繳制下，繳納注冊(cè)資本其實(shí)真的非常簡(jiǎn)單，你自己可以決定什么時(shí)候繳納注冊(cè)本。
坑三：我找人，這樣注冊(cè)資本就繳納完成了
完全不需要，也完全沒有用，因?yàn)榈腻X還是要以的名義抽出來，所以就是你，又借錢，債權(quán)債務(wù)關(guān)系沒有任何改變。
繳納注冊(cè)資本很簡(jiǎn)單，這個(gè)月辦公室租金3萬(wàn)，發(fā)工資要7萬(wàn)，股東可以把10萬(wàn)匯到公司賬戶，同時(shí)投資款，然后再用這筆錢去支付上述費(fèi)用，那么就是已經(jīng)繳納了10萬(wàn)注冊(cè)資本了，就這么簡(jiǎn)單!不限制金額和筆數(shù)。
拿到就萬(wàn)事大吉了?
現(xiàn)在注冊(cè)公司簡(jiǎn)單，特別是通過福商中小企業(yè)服務(wù)平臺(tái)注冊(cè)公司，更簡(jiǎn)單而且成本低，但是，注冊(cè)好的公司是需要維護(hù)的，需要報(bào)稅，需要年報(bào)，并不是只是一張這么簡(jiǎn)單。
核心員工在公司高速發(fā)展階段起到至關(guān)重要的作用，在早期做股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)的時(shí)候需要把這部分股權(quán)預(yù)留出來，等公司處于快速發(fā)展階段的期權(quán)就能真正意義派上用場(chǎng)（通常建議初次分配完之后同比例稀釋預(yù)留10%-25%）。
來看，投資人
追求高凈值回報(bào)，對(duì)于項(xiàng)目他們的訴求是快速進(jìn)入和快速退出
，所以在一定程度上說，投資人要求的優(yōu)先清算權(quán)和優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)是非常合理的訴求，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)在面臨這些訴求的時(shí)候，一定程度上還是需要理解。
從微觀層面上股權(quán)是多種股東權(quán)利的體（投票權(quán)、分紅權(quán)、知情權(quán)、經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、選舉權(quán)、優(yōu)先受讓權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)等）
，其中，表現(xiàn)為重要的是
分紅權(quán)